(Веревкина Ю., Тимофеева А., Розенвальд М.)
Краткое описание процесса Инспекцитирование деятельности кредитных организаций
1. Кредитная организация в срок до окончания отчетного периода предоставляет регулятор отчет о своей деятельности.
2. Регулятор получает отчет, проверяет правильность заполнения отчетной формы, сохраняет данные.
3. Регулятор выполняет анализ всех получаемых отчетов, по результату анализа каждого отчета классифицирует Кредитную организацию, предоставившую отчет (выставляет «оценку»).
4. Регулятор ежегодно формирует консолидированную оценку каждой Кредитной организации - на основании оценок, поставленных данной Кредитной организации по всем ее отчетам, которые она предоставляла в течение года. По результату консолидированной оценки – регулятор либо уведомляет Кредитную организацию об успешном прохождении инспекции, либо инициирует дополнительную проверку, либо инициирует отзыв лицензии у Кредитной организации.